Comment tirer le meilleur parti de l’embauche d’un comptable ?

Faire ses impôts est un choix personnel. Il est généralement influencé par le nombre et le type de revenus que vous gagnez. Si vous travaillez avec un emploi traditionnel et n’investissez que par le biais de comptes de retraite, il est assez simple de faire vos propres impôts.

Si vous avez des revenus provenant de plusieurs sources et que vous êtes admissible à des déductions non standard, le fait de demander à un comptable de préparer vos impôts pourrait vous faire économiser beaucoup plus que cela ne coûte. Dans cet article, nous verrons comment vous pouvez tirer le meilleur parti de l’embauche d’un comptable.

Un deuxième avis

Engager un comptable ne vous fait pas penser à vos impôts. Dans un monde parfait, votre comptable vous suivra partout, enregistrant et prenant en compte toutes vos transactions financières et vous conseillant sur les implications fiscales à la volée. En fait, ce serait un peu flippant. Heureusement, les comptables n’ont généralement pas le temps ni l’envie de traquer leurs clients 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Au lieu de cela, ils dépendent de vous pour leur donner un résumé complet et précis de votre exercice financier – et de préférence le faire en une heure ou moins.

Un bon comptable peut généralement glaner les informations pertinentes avec quelques questions de base, mais plus vous mettez d’efforts sur les bases, moins vous avez de temps pour obtenir ce pour quoi vous êtes réellement venu une opinion éclairée sur la façon dont vous vous êtes débrouillé avec vos finances d’un prospective fiscale et des conseils sur la façon de minimiser les impôts à l’avenir. La première étape pour tirer le meilleur parti de votre comptable consiste donc à créer un instantané précis et concis de vos finances.

Organiser, classer et résumer

Vous devez être conscient de votre situation fiscale pour obtenir le meilleur résultat fiscal. Si vous dirigez une petite entreprise ou un contrat, il existe des déductions courantes au-delà des déductions standard pour le contribuable moyen. Cela comprend les dépenses liées à votre bureau, les matériaux et fournitures, les salaires et indemnités versés aux employés ou sous-traitants, etc. Lorsque vous vous préparez pour le rendez-vous avec le comptable, résumez les dépenses dont vous savez qu’elles sont déductibles et faites une note qui n’a pas de reçu. Créez une feuille de calcul qui catégorise les transactions pertinentes en éléments généraux tels que « Dépenses de bureau à domicile » et « Divertissement » afin que votre comptable puisse facilement voir les totaux que vous réclamez dans chaque catégorie de déduction.

Si vous vous sentez passionné, vous pouvez collecter les reçus existants pour correspondre au résumé des déductions, mais cela n’entrera en jeu que si vous êtes audité et invité à produire une preuve de vos déductions. Le résumé de la déduction doit fournir une brève description de chaque élément et le montant en dollars. « Dîner avec un client, 150 £ » par exemple, est probablement plus que suffisamment détaillé du point de vue de votre comptable. Cela dit, votre comptable vous suggérera probablement de conserver un dossier détaillé pour vous-même en cas d’audit dans l’exemple ci-dessus, un reçu et des notes de ce qui a été discuté avec qui.

Aller au-delà des basiques

Lorsque vous classez vos dépenses, incluez les autres dépenses qui peuvent être pertinentes, qu’elles conviennent ou non à des déductions spécifiques que vous avez prises dans le passé. Vous n’êtes peut-être pas pleinement au courant de toutes les déductions auxquelles vous avez droit, en particulier en ce qui concerne les déductions pour le revenu d’une petite entreprise, les investissements, etc. Lorsque vous embauchez un comptable pour faire vos impôts, demandez-lui d’agir comme un filtre et de porter un jugement sur le niveau acceptable de déductions dans chaque catégorie. Il peut donc être utile de fournir au comptable plus d’informations que nécessaire tant qu’elles sont organisées de manière compréhensible.

Votre comptable peut découper les zones où vous avez plus qu’un montant raisonnable de déductions, mais il ou elle peut également choisir d’aller de l’avant avec les déductions même si vous n’avez pas les reçus pour les justifier. Ceci est autorisé par la règle de Cohan où « d’autres preuves crédibles » peuvent être utilisées en cas d’audit. Il n’y a aucune garantie qu’une déduction complète sera autorisée, mais il est possible qu’un contribuable se voit accorder une déduction partielle au lieu de zéro à la suite d’un audit. En fin de compte, votre comptable sera le premier à gérer les audits et aura le plus d’expérience pour décider ce qu’il faut inclure et ce qu’il faut supprimer.

Planification du suivi post-archivage

Les bons comptables ne se contentent pas de présenter des documents ; ils établissent de meilleurs clients grâce à des conseils de planification fiscale, même si vous devrez peut-être faire le premier pas.

Lors de votre première rencontre avec votre comptable, assurez-vous de planifier un rendez-vous de suivi une fois la ruée saisonnière terminée. Il y a deux questions principales à poser dans le suivi 1) où vous pouvez maximiser les déductions et 2) comment vous pouvez améliorer votre résumé/information. La première question vous assure que vous capturez toutes les déductions correctes. C’est le moment de demander l’avis de votre comptable sur les montants que vous réclamez dans les différentes catégories.